Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон о Банке России) теперь появилась глава X.1. «Регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков»[43].
Для того чтобы проиллюстрировать масштаб надзора со стороны Банка России и возможность применения его санкций к финансовым нарушителям, сошлемся на закон и приведем перечень некредитных организаций.
В статье 76.1 Закона о Банке России предусмотрено, что некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности:
1) профессиональных участников рынка ценных бумаг;
2) управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;
3) специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;
4) акционерных инвестиционных фондов;
5) клиринговую деятельность;
6) деятельность по осуществлению функций центрального контрагента;
7) деятельность организатора торговли;
8) деятельность центрального депозитария;
9) репозитарную деятельность[44];
10) деятельность субъектов страхового дела; 11) негосударственных пенсионных фондов;
12) микрофинансовых организаций;
13) кредитных потребительских кооперативов;
14) жилищных накопительных кооперативов;
15) бюро кредитных историй;
16) актуарную деятельность;
17) кредитных рейтинговых агентств;
18) сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;
19) ломбардов.
Все эти организации поднадзорны Банку России. А помимо этих организаций, есть еще и такие субъекты финансового рынка, которые осуществляют сделки и операции с денежными средствами и имуществом, но при этом не имеют надзорных органов. В этом случае они, по их обязательному обращению, ставятся на учет в Росфинмониторинге, который имеет право их непосредственно проверять. Нормативные правовые акты предусматривают требования постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (далее – организации и индивидуальные предприниматели).
Постановку на учет организаций и индивидуальных предпринимателей осуществляют территориальные органы Росфинмониторингом в соответствии с местом государственной регистрации организации и местом жительства индивидуального предпринимателя.
Постановке на учет в территориальном органе подлежат следующие организации и индивидуальные предприниматели:
а) лизинговые компании;
б) операторы по приему платежей;
в) организации,