Удовлетворительно
• Плохо
• Очень плохо
4. Оцените свои знания об инвестициях и создании капитала
• Превосходно
• Хорошо
• Удовлетворительно
• Плохо
• Очень плохо
5. Оцените свои финансовые планы, их состояние, проработку, детализацию
• Превосходно
• Хорошо
• Удовлетворительно
• Плохо
• Очень плохо
6. Будете ли вы рады, если ближайшие 5–10 лет все в вашей жизни относительно финансов будет развиваться также, как и в последние 5 лет?
• Да
• Нет
7. Есть ли у вас финансовый консультант, наставник, ментор?
• Да
• Нет
8. Могли бы вы уже сегодня откладывать/инвестировать 10–20 процентов своего месячного заработка?
• Да
• Нет
• С трудностью
9. Есть ли у вас уверенность в том, что вы заслуживаете больше денег?
• Да
• Нет
10. Сколько вы могли бы прожить на те сбережения, которые у вас есть, если бы ничего не зарабатывали?
_____________ месяцев
11. Какую роль деньги выполняют в вашей жизни?
_______________________________________________
12. Опишите свою финансовую ситуацию на данный момент
_______________________________________________
13. Знаете ли вы тот день (хотя бы примерно), когда вы сможете жить на проценты от своих инвестиций (жить на пассивный доход)?
• Да
• Нет
14. Каков ваш круг общения?
• Богаче вас
• Беднее вас
• Примерно аналогичен в финансовом положении
15. Хорошо ли вы разбираетесь в инвестировании в ценные бумаги?
• Превосходно
• Хорошо
• Удовлетворительно
• Плохо
• Очень плохо
16. Знаете ли вы основные критерии вложения денег?
• Да
• Нет
17. Важны ли деньги для вас?
• Да
• Нет
18. Какое отношение у вас к финансам, цифрам и учету денег?
_______________________________________________
19. Оцените сове финансовое положение после ответов на эти вопросы
• Превосходно
• Хорошо
• Удовлетворительно
• Плохо
• Очень плохо
20. Какие чувства у вас есть сейчас, когда вы ответили на все эти вопросы?
_______________________________________________
Глава 1. Зачем нужен финансовый план
Строите ли вы планы? Большинство ответит положительно. Конечно, у каждого есть какой-то план на будущее. Но если мы попытаемся выяснить, в чем заключаются планы большинства, то столкнемся с полной неопределенностью. Чаще всего планы воспринимаются как туманные предположения – человек пытается загадать на несколько лет вперед, представляя размытые события.
Например, многие считают вполне нормальным приблизительно такой план: завершить образование, устроиться на работу, еще через несколько лет вступить в брак и успеть обзавестись ребенком до тридцати.
К сожалению, такой взгляд