на почту перечень документов для проверки и запрашивайте всегда.
– Ведите переписку только с официальных контактов компании: телефон, мессенджер, электронная почта, почта и т. д.
– В договорах указывайте, что факсимильная, электронная переписка имеет юридическую силу.
– Запрашивайте только цветные хорошего качества копии документов и сверяйте даты, фото и подписи в них.
Этап сбора информации о контрагенте является критически важным, так как собранные данные станут основой для дальнейшего анализа и помогут в принятии обоснованных решений о сотрудничестве.
ЭТАП 4. ПЕРВИЧНАЯ ПРОВЕРКА
4.1. Определение цели первичной проверки
Первичная проверка контрагента – это ключевой этап в процессе установления деловых отношений с новым партнером. Она позволяет снизить риски, связанные с заключением контрактов, и защищает компанию от возможных финансовых и репутационных потерь.
4.2. Рекомендации по первичной проверке
Для эффективного выполнения первичной проверки следуйте этим рекомендациям:
– Используйте официальные источники информации – Данные, полученные из государственных реестров, налоговых органов и других авторитетных источников, являются наиболее надежными.
– Запрашивайте оригиналы документов – Убедитесь, что у вас есть доступ к оригинальным учредительным документам, финансовой отчетности и другим юридическим документам.
– Проводите независимые проверки – В случае необходимости обращайтесь к сторонним экспертам или аудиторам для выполнения независимого анализа контрагента.
– Остерегайтесь несовпадений – Внимательно проверяйте на предмет расхождений в предоставленной информации, таких как адреса, данные о владельцах и финансовые показатели.
– Документируйте процесс проверки – Ведите детализированный учет всех действий и полученных данных на этапе первичной проверки для дальнейшей отчетности и анализа.
Этап первичной проверки является важным элементом подготовки к сотрудничеству. Систематический подход и следование рекомендациям помогут минимизировать риски и построить надежные деловые отношения с контрагентом.
ЭТАП 5. ОЦЕНКА РИСКОВ
5.1. Цели этапа
На данном этапе проводится оценка рисков, связанных с работой с контрагентом, на основе собранной информации и ее анализа. Это позволяет выявить потенциальные угрозы и определить, стоит ли продолжать сотрудничество.
5.2. Типы рисков
– Финансовые риски:
– Неплатежеспособность: Оценка возможности контрагента выполнять финансовые обязательства. Анализ кредитоспособности, долговых обязательств и текущих финансовых показателей.
– Банкротство: Изучение истории банкротств контрагента или его дочерних компаний.
– Юридические риски:
– Судебные споры: Проверка наличия судебных разбирательств или арбитражей, связанных с контрагентом.
– Нарушение законодательства: Анализ соблюдения