получить большую доходность от роста акций и в то же время получать стабильный доход от дивидендных акций. Если цены на акции роста падают, дивиденды обеспечивают ему поддержку, смягчая общее падение портфеля.
Стратегии инвестирования в акции:
Акции роста: Характеристика: компании, которые ожидают значительного роста выручки и прибыли в будущем. Признаки: высокие коэффициенты P/E, реинвестирование прибыли в развитие, отсутствие или минимальные дивиденды. Риски: высокая волатильность, риск не оправдать ожидания роста.
Дивидендные акции: компании, стабильно увеличивающие дивиденды акционерам. Признаки: зрелые компании, стабильный бизнес, более низкие коэффициенты P/E. Преимущества: регулярный доход, меньшая волатильность.
Как выбрать стимулирование роста и дивидендами?
Инвестиционные цели:
Рост капитала: если вы стремитесь увеличить стоимость инвестиций и готовы принять более высокий риск, рост акций может оказаться под таким выбором.
Стабильный доход: если вы смотрите регулярный доход с ограничением риска, дивидендные акции более гарантированы.
Горизонт инвестирования:
Долгосрочный: акции по росту могут обеспечить предоставление отдачи на длительный период.
Среднесрочный или краткосрочный: дивидендные акции обеспечивают стабильный печатный доход и защиту капитала.
Пример инвестирования в акции роста: Вы инвестируете в компанию «XYZ Innovations», занимающуюся развитием передовых технологий.
Потенциал: рынок ожидает значительного роста спроса на продукты компаний.
Риск: компания реинвестирует прибыль, не генерируя дивиденды и может быть волатильной.
Цель: увеличение увеличения стоимости акций в будущем.
Пример инвестирования в дивидендные акции: Вы привлекаете акции компании «Stable Utilities», которая предоставляет коммунальные услуги. Преимущества: компания имеет долгую историю стабильных дивидендных выплат, продолжаются регулярные дивиденды с доходностью 4% годовых, меньшая волатильность, так как компания работает в стабильной отрасли.
Таким образом, инвестирование в акции роста и дивидендные стратегии – это два разных подхода, которые могут быть эффективными в зависимости от ваших целей и отношения к риску. Акции роста подходят для тех, кто хочет максимизировать прибыль, готов к волатильности и инвестирует на длительный срок. Дивидендные акции же больше подходят для создания стабильного дохода, особенно для тех, кто ищет низко рисковые вложения и хочет получать пассивный доход. В идеале можно комбинировать обе стратегии, создавая диверсифицированный портфель, который предоставляет и рост капитала, и стабильный доход.
2.4 Понимание деривативов и рисков
Что такое деривативы?
Деривативы – это финансовые инструменты, стоимость которых зависит от базового актива (акции, облигации, товары, валюта и т.д.).
Основные виды деривативов:
Фьючерсы: