системы, обеспечивающие связь блокчейна с внешним миром (например, для получения информации о цене активов).
Основные направления DeFi:
– Лендинг и займы (Lending/Borrowing)
– Платформы, такие как Aave и Compound, позволяют пользователям предоставлять криптовалюту в займы или брать её в долг, обеспечивая залогом свои активы.
– Децентрализованные биржи (DEX)
– Примеры: Uniswap, SushiSwap. Эти платформы позволяют пользователям обменивать токены напрямую между собой без участия центрального посредника.
– Производные финансовые инструменты
– Это контракты, привязанные к стоимости других активов. Платформы, такие как Synthetix, позволяют создавать синтетические активы, отражающие стоимость акций, товаров или других криптовалют.
– Доходное фермерство (Yield Farming)
– Пользователи предоставляют ликвидность DeFi-протоколам в обмен на вознаграждение в виде токенов. Это высокодоходная, но и рискованная стратегия.
– Стейблкоины
– Децентрализованные стабильные монеты, такие как DAI, поддерживаются залогами в виде других криптовалют и поддерживают стабильную стоимость.
– Страхование
– Децентрализованные страховые платформы, такие как Nexus Mutual, позволяют пользователям страховать свои активы от рисков, связанных с DeFi-протоколами.
– Управление активами
– Сервисы, такие как Yearn Finance, автоматизируют процессы управления криптоактивами для получения максимального дохода.
Преимущества DeFi:
– Финансовая инклюзия
– Любой человек с доступом в интернет может пользоваться финансовыми услугами DeFi без строгих требований к верификации личности.
– Снижение издержек
– Отсутствие посредников снижает комиссии и делает услуги доступнее.
– Автоматизация
– Смарт-контракты минимизируют ошибки и человеческий фактор.
– Высокая доходность
– Многие пользователи привлекаются высокими процентными ставками на платформы DeFi.
– Прозрачность и безопасность
– Открытый исходный код и блокчейн делают возможным аудит любой транзакции.
Риски DeFi:
– Технические уязвимости
– Ошибки в коде смарт-контрактов могут привести к потере средств.
– Регуляторные неопределённости
– Множество стран пока не имеют чётких законов, регулирующих деятельность DeFi.
– Волатильность
– Резкие колебания цен на криптовалюты могут привести к убыткам.
– Централизация некоторых аспектов
– Несмотря на децентрализацию, некоторые протоколы и оракулы всё ещё имеют элементы централизованного управления.
– Мошенничество и скам-проекты
– Быстрый рост отрасли привлёк множество мошенников, создающих ненадёжные проекты.
Примеры популярных DeFi-платформ:
– Uniswap – Децентрализованная биржа