как правило значительно превосходящей значение инфляции и размеры ставок по банковским депозитам. Это естественно, ведь заманить человека в ловушку проще всего, сыграв именно на его жадности.
В действительности гарантировать доходность инвестиций не может никто. Такие обещания являются прямым нарушением законодательства.
Например, компании, управляющие ПИФами, могут сообщать только уже полученную по факту доходность, которую мог бы получить любой человек, если бы купил паи фонда в соответствующий момент. Кроме того, любой материал о ПИФах должен содержать слова: «стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем».
Конечно, управляющие компании гордятся доходностью, которую они получили по факту управления имуществом ПИФа, и часто используют эту информацию в рекламных целях. Однако у многих людей, ничего не знающих о ПИФах, именно эти данные вызывают ассоциацию с финансовой пирамидой.
Нестандартное лицензирование
Брокерская или управляющая компании в обязательном порядке должны иметь лицензии на соответствующий вид деятельности. Проверить, есть ли у финансовой компании лицензия, можно на сайте Банка России.
Часто мошенники вместо лицензии вывешивают на сайтах и в офисах свидетельство о регистрации юридического лица, которое может получить любой желающий, или копии лицензий, полученных в каких-нибудь экзотических странах. Некоторые финансовые пирамиды, маскируясь под добропорядочную компанию, могут, например, использовать лицензию биржевого посредника на совершение фьючерсных и опционных сделок. При этом ни один из перечисленных выше документов не дает право компании привлекать средства населения.
Иногда же финансовая пирамида делает откровенно «липовую» лицензию, но очень похожую на настоящую. Осторожность никогда не бывает лишней, поэтому всегда проверяйте информацию на официальном сайте Банка России.
Естественно, наличие лицензии не сможет полностью гарантировать, что перед Вами не мошенники, но вероятность мошенничества со стороны компании в этом случае будет существенно ниже.
К сожалению, некоторые финансовые пирамиды заходят настолько далеко, что получают официальные лицензии. На сайте Банка России есть перечень организаций, имеющих признаки финансовых пирамид.
Собственники – офшоры
Зачастую в мошеннических организациях в качестве собственников фигурируют оффшорные компании, а топ-менеджеры – это, как правило, иностранцы с большим количеством придуманных регалий и заслуг.
Использование большого количества внешне мало различимых названий
Финансовые пирамиды часто используют чехарду с названиями, организационно-правовой формой (ООО, ПАО с одинаковыми названиями), филиалами, холдингами, группами и дочерними