государства посредством издания определенных нормативных актов и создание уполномоченных органов, усилия которых направлены на предотвращение легализации денег, полученных преступным путем, финансирование терроризма, распространение оружия массового уничтожения и незаконных финансовых операций как в отдельных субъектах Российской Федерации, так и в масштабе всей страны и за ее пределами.
1.3. Финансовый мониторинг как деятельность, предусмотренная законодательством и подзаконными нормативными актами
Для того чтобы выяснить объем содержания этого понятия, необходимо, во-первых, проанализировать законодательство, указы Президента РФ, во-вторых, практику его применения и в-третьих – зарубежный опыт его использования.
Анализ Закона № 115, других федеральных законов, указов Президента РФ, которые закрепляют цели, задачи, методы деятельности, правовой статус и функции Росфинмониторинга, а также его взаимодействие с Банком России и правоохранительными органами, позволяет сделать вывод о том, что в содержании понятия финансового мониторинга можно выделить как минимум три компонента: а) государственный надзор в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также другим незаконным финансовым операциям; б) финансово-аналитическую разведку; в) координацию деятельности надзорных и правоохранительных органов в системе ПОД/ФТ.
Все эти три компонента финансового мониторинга можно обнаружить в Положении о Федеральной службе по финансовому мониторингу, которой они конкретизированы, а также в функциях и полномочиях ПФР других цивилизованных государств.
C каждым из этих компонентов содержания финансового мониторинга взаимосвязаны еще два производных от них функциональных элемента содержания финансового мониторинга: 1) взаимодействие российского финансового мониторинга с ПФР и международными организациями в сфере ПОД/ФТ; 2) осуществление функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам.
Далее в Главе 5 учебного пособия вопросы понятия и содержания финансового мониторинга рассматриваются подробнее применительно к правовому статусу и функциям Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторингу).
Как уже говорилось, вывод о трех основных и общих компонентах содержания финансового мониторинга вытекает из анализа российской нормативной базы ПОД/ФТ. О других ПФР речь пойдет ниже, когда мы в качестве сравнения приведем примеры функций, полномочий и правового регулирования ПФР некоторых зарубежных стран. Пока же проанализируем российские нормативно-правовые акты.
Так, например, в пункте 1 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу[90] приводится определение Росфинмониторинга. Там закреплено