или с акцентом на более высокодоходные, но более рискованные активы (например, акции).
– **Временной горизонт**
Временной горизонт – это период, на который вы планируете вложить свои средства. Если ваш временной горизонт короткий, вам следует выбрать менее волатильные активы с минимальными рисками. Если же ваш горизонт долгосрочный, вы можете позволить себе большее количество рисковых активов, так как рынок имеет больше времени для восстановления после падений.
Долгосрочные инвесторы могут себе позволить инвестировать в акции, в то время как для краткосрочных целей лучше подходят более стабильные активы, такие как облигации или фонды денежного рынка.
– **Регулярный пересмотр портфеля**
Рынки меняются, и так же, как и ваша жизнь. Это означает, что вы должны регулярно пересматривать свой портфель, чтобы удостовериться, что он всё ещё соответствует вашим целям и аппетиту к риску. Возможно, какие-то активы потеряли свою привлекательность, а другие стали более выгодными. Регулярная корректировка поможет вам оставаться на пути к финансовому успеху.
### Как сочетать активные и пассивные стратегии в портфеле?
Одним из ключевых аспектов создания сбалансированного портфеля является умение сочетать активные и пассивные стратегии. Это позволяет вам получать выгоду от преимуществ обоих подходов, при этом снижая риски.
– **Пассивные инвестиции как основа портфеля**
Пассивные инвестиции, такие как индексные фонды и ETF, являются отличной основой для большинства портфелей. Они обеспечивают широкую диверсификацию, минимальные издержки и стабильность. Они также идеально подходят для долгосрочных инвесторов, которые не хотят активно следить за рынком.
В идеале, большая часть вашего портфеля должна состоять из таких пассивных инвестиций. Например, можно выделить 60—70% портфеля для вложений в индексные фонды, отслеживающие широкий рынок, или в ETF, которые покрывают различные сектора и регионы. Эти инвестиции предоставляют вам широкую диверсификацию и минимальные риски.
– **Активные стратегии для повышения доходности**
Активное инвестирование можно использовать для того, чтобы повысить доходность портфеля. Например, можно выделить 20—30% капитала для активных инвестиций в отдельные акции, облигации или сектора, где, по вашему мнению, есть возможности для превышения рыночной доходности. Активное инвестирование позволяет ловить рыночные колебания и быстро реагировать на изменения, что может быть полезным в условиях волатильности.
– **Репозиционирование портфеля**
С течением времени соотношение активов в вашем портфеле будет изменяться, особенно если некоторые активы вырастут быстрее других. Регулярное перераспределение средств между активами позволяет поддерживать нужное соотношение риска и доходности. Например, если акции сильно подорожают, а облигации останутся на прежнем уровне,