Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Mike White

I.Grundsatz: Bündelung mit Funktion des Geldwäschebeauftragten

       II.Unterstellung der Geschäftsleitung

       III.Abgrenzung zur Steuerung operationeller Risiken

       IV.Aufbauorganisatorische Ausgestaltung der Zentralen Stelle

       V.Mögliche Auslagerung der Zentralen Stelle

       E.Mandat und Aufgaben der Zentralen Stelle

       I.Mandat der Zentralen Stelle

       1.Erstellung eines Gesamtpräventionskonzepts

       2.Koordination aller relevanten Präventionsmaßnahmen

       II.Operatives Aufgabenprofil der Zentralen Stelle

       1.Durchführung und Fortentwicklung der Risikoanalyse zu sonstigen strafbaren Handlungen

       a)Maßnahmen zur Risikoermittlung

       b)Risikospezifika zu sonstigen strafbaren Handlungen

       2.Implementierung und Aktualisierung von internen Sicherungsmaßnahmen

       a)Vorgabe von institutsinternen Richtlinien

       b)Auswahl, Schulung und Überprüfung von Mitarbeitern

       c)Definition von Rollen, Verantwortlichkeiten und Kompetenzen

       d)Einbindung der Zentralen Stelle in maßgebliche Prozesse

       e)Transaktionsmonitoring nach § 25h Abs. 2 KWG

       f)Durchführung von Kontrollen

       g)Überprüfung der Wirksamkeit der Kontrollsysteme

       h)Untersuchung verdächtiger Vorgänge

       6. Kapitel Transaktions-Monitoring zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

       A.Einführung

       I.Zusammenfassung

       1.Rollen und Verantwortlichkeiten im Rahmen des Transaktionsmonitorings

       2.Anhaltspunkte für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

       3.Generierung von Warnhinweisen und Fallbearbeitung

       4.Meldung und risikomitigierende Maßnahmen

       5.Prüfung und Aufsicht

       II.Regulatorische Anforderungen

       1.Transaktionsmonitoring

       2.Verdachtsmeldungen

       III.Relevante Transaktionen

       1.Elektronische Kontobuchungen

       2.SWIFT-Nachrichtenverkehr